Опасные ловушки «дропперов»

В последнее время мошенничество приобрело новые изощренные формы обмана людей, и одной из самых тревожных является схема с дропперами

В последнее время мошенничество приобрело новые изощренные формы обмана людей, и одной из самых тревожных является схема с дропперами. Мошенничество с привлечением дропперов, или «дропов», где злоумышленники используют счета третьих лиц для обхода контроля, стало распространенным способом манипулировать доверием окружающих, предлагая заманчивые условия сотрудничества. «Дроппер»  (происходит от английского «drop» – бросать, ронять) – это человек, которого используют мошенники для достижения своих преступных целей тщательно продуманным методом обмана. Он не является инициатором преступления, а выполняет указания, получая за это денежное вознаграждение.

Для начала разберемся, как действуют «дропперы». Человек предоставляет данные своей банковской карты, на которую переводят денежные средства, добытые преступным путем. В дальнейшем он обналичивает переведенную сумму и передает другим лицам, либо переводит на другой банковский счет и получает определенный процент со сделки.

Распространенный вид дропперов — лица, которые оформляют банковскую карту на свое имя и передают ее злоумышленникам за определенное денежное вознаграждение. Однако, за привлекательными предложениями скрываются серьезные риски. Граждане, предоставляя свои персональные данные, рискуют оказаться участником разнообразных схем мошенников.

Основными причинами, по которым люди становятся дропперами, является отсутствие денежных средств, нестабильное финансовое положение, желание быстрого и легкого способа заработка. В группу риска, как правило, попадают подростки, студенты, пенсионеры, безработные, иммигранты и другие наиболее уязвимые слои населения.

Напомним, что участие в преступных схемах в качестве «дропа» может повлечь привлечение как к уголовной, так и к гражданской ответственности.

В случае установления правоохранительными органами факта предоставления данных банковской карты, на которую были переведены похищенные денежные средства с последующим их обналичиванием и передачи мошенникам, данным действиям будет дана оценка по ст. 174 УК РФ – легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Максимальное наказание за данное преступление является лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей, в том числе, по ст. 187 УК РФ — неправомерный оборот средств платежей. Максимальным наказанием за данное преступление станет лишение свободы на срок до семи лет. По ст. 159 УК РФ – мошенничество, максимальное наказание за данное преступление является лишение свободы на срок до десяти лет.

Денежные средства, поступившие в результате мошенничества на банковские счета «дропперов», в последующем могут быть взысканы потерпевшей стороной на основании ст. 1102 ГК РФ в судебном порядке в качестве неосновательного обогащения.

Как защитить себя от действия мошенников?

1. Не соглашайтесь на сомнительные предложения открывать, а затем передавать в пользование незнакомым лицам счета и банковские карты, даже в том случае, если Вам предлагают получить за это денежное вознаграждение и уверяют в законности подобных действий. Вы можете стать участником схемы дистанционного хищения денежных средств, которые в последующем используются в преступных целях.
2. Не разглашайте свои банковские реквизиты или данные удостоверения личности людям, которым не доверяете.
3. В случае, если Вы стали жертвой мошенников и передали свои персональные данные организаторам преступлений, следует немедленно обратиться в правоохранительные органы.

Уважаемые студенты! Прокуратура города Казани настоятельно рекомендует гражданам воздерживаться от передачи другим лицам оформленных банковских карт и незамедлительно сообщать в правоохранительные органы о всех поступающих предложениях незаконной продажи банковских карт.